根据现有的管理办法，凡是年满18岁、高中毕业的具有民事行为能力的人皆可报考银行业协会每年将举办两次考试；资格认证考试科目将采用模块化结构，具体分为公共基础科目和相关专业科目；公共基础科目为所有银行业从业人员必备的基本知识、技术和能力标准，专业科目为所有银行从业人员必备的专业技能知识，目前先推出风险管理和个人理财两个专业科目；通过公共基础科目和相关专业科目考试后的从业人员，还要根据其从业记录进行资格审查，最终确定是否颁分资格证书。
本书为“中国银行业从业人员资格认证考试指导用书”之一，内容涉及个人理财的基础知识、专业技能、业务营销、职业道德操守与相关法律法规等。全书内容全面，资料新颖，案例经典，系统典型，相信会对广大银行人员有益。

第一篇 个人理财概论
　1.1 个人理财基础
　　1.1.1 个人理财业务的概念
　　1.1.2 生命周期与个人理财
　　1.1.3 个人理财外部环境
　1.2 个人理财产品
　　1.2.1 银行产品
　　1.2.2 证券产品
　　1.2.3 金融衍生产品
　　1.2.4 保险产品
　　1.2.5 信托产品
　　1.2.6 外汇产品
　　1.2.7 黄金
　　1.2.8 理财产品综合分析
　1.3 个人理财专业基础
　　1.3.1 投资和投资规划
　　1.3.2 货币的时间价值
　　1.3.3 投资风险与投资收益
　练习与巩固
第二篇 个人理财业务专业技能
　2.1 理财顾问服务
　　2.1.1 理财顾问服务概述
　　2.1.2 客户分析
　　2.1.3 客户财务规划
　　2.1.4 投资规划
　2.2 综合理财服务
　　2.2.1 理财计划概述
　　2.2.2 理财计划的设计
　　2.2.3 理财计划的管理
　　2.2.4 理财计划销售过程中应注意的问题
　练习与巩固
第三篇 个人理财业务营销
　3.1 个人理财业务中的营销
　　3.1.1 建立客户关系
　　3.1.2 理财产品的销售
　　3.1.3 营销策略
　3.2 个人理财业务中的客户关系管理
　　3.2.1 客户关系管理概述
　　3.2.2 客户关系管理的内容
　　3.2.3 客户关系管理系统
　练习与巩固
第四篇 职业道德操守与相关法律法规
　4.1 个人理财业务人员的职业道德操守
　　4.1.1 理财业务人员操守基本准则
　　4.1.2 理财业务人员与所在机构
　　4.1.3 理财业务人员与客户
　　4.1.4 理财业务人员与同业
　4.2 个人理财业务监管要求
　　4.2.1 个人理财业务的管理
　　4.2.2 个人理财业务的风险管理
　　4.3 个人理财业务活动的其他相关法律法规
　　4.3.1 个人理财业务活动相关的国家法律
　　4.3.2 个人理财业务活动相关的部门规章
　练习与巩固
后记