本教材借鉴国际注册理财规划师（简称CFP）考试体系所要求掌握的核心内容，结合国内具体情况，本着面向普通家庭和工薪阶层的个人理财需求、兼顾理财专业人员的原则，走访了大量的专业人士和经过多次教学实践，基于原创性的努力精心开发出来。全书共分十二章，包括四方面的内容：第一、二章主要介绍个人理财的概念和对现金流量的基础知识准备；第三到第十章依次介绍了个人理财技术在储蓄策划、证券投资策划、保险策划、房产策划、教育策划、税收策划、退休策划和遗产策划方面的应用；第十一章描述了个人理财的基本程序，即业务流程或步骤；第十二章结合CFP培训教材和国内实践编写了综合案例，以增加真实感，提高应用和分析能力。本教材充分考虑教学的需要，体现以下的特点：实用性，每章均有学习目标、专栏文章、小资料、本章小结和思考题，大部分章节都安排有实际案例，主动引导学生进行有效性学习；通俗性，语言文字力求生动活泼，体现时代特点，也考虑国内外在主要概念的定义方面的区别，前沿性，在内容编写上尽量结合个人理财研究的最新成果。

张颖，对外经济贸易大学金融学院副教授、硕士生导量师。研究方向是金融市场、个人理财，先后在《财经科学》、《金融科学》、《中国信息报》、《神洲》等全国性货币、金融、经济类核心期刊、报刊上发表论文、专访等30余篇。主编编著5本、合编编著6本、参编编著五本共计百万余字，独立和参与完成校、部级科研课题四项。

第一章 个人理财策划概述
第一节 个人理财策划的概念
第二节 人个理财策划的作用
第三节 个人理财策划的内容及流程
第四节 个人财务策划师
第二章 个人理财基础：现金流量管理
第一节 利率
第二节 现金流量分析
第三节 年金的概念及计算
第四节 现金与现金等价物的收支预算
第三章 个人理财技术：储蓄策划
第一节 储蓄策划的原则
第二节 储蓄策划工具
第三节 个人储蓄的运用策略
第四章 个人理财技术：证券投资策划
第一节 证券投资策划基础
第二节 证券投资策划程序
第三节 证券投资策划工具
第四节 证券投资分析的主要方法
第五节 证券的投资价值分析
第六节 投资收益和风险的衡量
第五章 个人理财技术：保险策划
第一节 保险策划基础
第二节 保险策划程序
第三节 保险策划工具
第六章 个人理财技术：房地产策划
第一节 房地产策划基本知识
第二节 个人购房策划
第三节 个人住房消费贷款
第四节 个人支付能力评估
第五节 房地产策划的风险管理
第七章 个人理财技术：教育策划
第一节 教育投资策划的重要性
第二节 教育投资策划技术
第三节 教育投资计划工具
第四节 家庭模式的选择及家庭策划
第五节 教育投资策划风险管理
第八章 个人理财技术：个人税收策划
第一节 个人税收基本知识
第二节 个人税务策划概述
第三节 个人税收策划的步骤
第四节 个人税务策划的基本方法
第五节 个人税务策划实务
第九章 人个理财技术：退休策划
……
第十章 个人理财技术：遗产策划
第十一章 个人理财基本程序
第十二章 案例
参考书目
后记