个人理财在国外是一个新兴的领域，但是在西方发达国家已经形成了较为完整的服务体系。对于处于起步阶段的我国金融服务业而言，存在着许多需要规范和改进的空间，包括从业人员的资格认证、行业服务标准和规范、全方位服务的制度障碍等。因此，尽管个人理财业务在我国存在着很大的市场空间，但还有很长的路要走。
本书就是在上述背景下写就的。对于财经类的学生和准备在这一领域有所发展的从业人员来说，正确把握个人理财的基本流程、不同金融工具的运用原理并为客户提供个性化及综合化的服务，是获得成功的必备前提。本书分十二章，分别从个人理财基础、基本流程、风险管理计划、投资计划、融资计划和退休及遗产计划六大方面阐述了个人理财的基本原理和内容。

前言
第一章 个人理财概述
第一节 个人理财学的基本内容
第二节 美国个人理财业的历史发展
第三节 理财规划师及其资格认证
思考题
第二章 个人理财的财务基础
第一节 货币的时间价值
第二节 风险的计量与分散
思考题
第三章 个人理财的基本流程
第一节 客户基本信息的收集和整理
第二节 客户的财务状况
第三节 确定客户的理财目标
第四节 制定和执行客户财务规则书
思考题
第四章 风险管理与保险计划
第一节 风险与可保风险
第二节 保险的功能及类型
第三节 个人保险计划的制定
思考题
第五章 股票投资计划
第一节 股票概述
第二节 股票的发行和流通
第三节 股票投资分析
思考题
第六章 债券投资计划
第一节 债券概述
第二节 债券投资的核心评价指标
第三节 债券投资的组合策略及其风险管理
思考题
第七章 证券投资基金投资计划
第一节 基本概述
第二节 证券投资基金的发行和交易
第三节 证券投资基金的投资策略
思考题
第八章 房地产投资计划
第九章 外汇投资计划
第十章 储蓄计划
第十一章 消费信贷与个人信用管理计划
第十二章 退休和遗产计划
附录 准妈妈的家庭理财计划
参考文献