中国加入世界贸易组织，社会经济生活发生了重大变化，中国人的财富观念正在逐步形成，个人理财策划日显重要。个人理财业务是现代商业银行新型的个人金融服务方式，在西方发达国家这种业务已深入到每个家庭和社会大众，成为金融业务体系中主要的创利来源之一。中国银行业与世界接轨，伴随着现代金融市场的发展，我国商业银行也将个人金融业务作为业务发展的战略重点，普遍开展了个人金融业务。

《个人理财策划》一书，原著（Personal Financial Planning）是加拿大权威的个人理财培训专业书籍。该书体系完整、内容丰富，内容包括货币的时间价值、预算、目标设定、风险管理、税收筹划、保险、抵押融资、债务管理、投资原则和实践、退休计划、职业道德等开展个人理财业务的必备知识，既有一定的理论深度，又有较强的实践操作价值，本书的翻译、引进为国内个人理财业务开展提供了一个极有参考价值的教材，对我们系统了解西方商业银行个人理财业务的基本框架，吸收西方商业银行个人理财业务的管理经验都有借鉴意义,无疑它将有助于加快我国个人理财业务发展的步伐。
　　本书可以作为致力于个人理财业务领域的专家学者用于理论研究的参考书，也可以作为商业银行个人理财从业人员的培训教材，更适合广大需要理财的家庭和个人。

加拿大约克大学夸克·霍（Kwok Ho）和克里斯.罗宾逊（ChrisRobinson）两位长期致力于个人理财研究、培训的专家。

第一章 全书概要
本书目标
个人理财的简单模型
本书内容
超出本书
与时俱进
专家帮助
·选择理财咨询师
·执行方案
·理财策划师
计算机软件
小结
关键术语
讨论问题
第二章 货币的时间价值
学习目标
收益率——计息期为单期
什么是贴现率？
·机支成本
·最佳选择原理
时间价值原理
现值和终值——计息期为单期
终值和现值——计息期为多期
·复利
·终值
·现值
年金
使用财务计算器
需要记忆的细节
……
第三章 设定理财目标
第四章 个人财产的计量与管理
第五章 生命周期和金融媒介
第六章 个人所得税
第七章 所得税筹划
第八章 风险管理
第九章 人寿、健康和残疾保险
第十章 财产、住宅和汽车保险
第十一章 贷款和债务管理
第十二章 购房与抵押融资
第十三章 投资的基本原则
第十四章 投资的种类
第十五章 共同基金
第十六章 退休计划
第十七章 退休计划的实现
第十八章 综合策划
第十九章 理财计划概率
第二十章 个人理财策划师的道德规范
附录
主索引
后记