本书是中国银行业从业人员资格认证考试辅导用书之一，是一部关于银行个人理财业务的实用辅导用书，内容涉及个人理财业务专业知识、个人理财业务专业技能、个人理财业务营销、个人理财业务职业道德几个部分，适合银行从业人员参考学习。
银行具有信息、人才、设备、客户资源的优势，顺应居民需要，开办个人理财业务，既满足了市场需求，又为银行开拓了新的业务和利润来源，因此，我国商业银行的个人理财业务应运而生并取得长足的发展。个人理财服务属于商业银行个人金融服务范围，也是我国商业银行的新兴业务。为适应银行个人理财业务发展的需要，商业银行需要培养大量的个人理财业务人员；而与此同时，也有不少银行从业人员和社会人士亦有志于个人理财业务。

前言
第一章 个人理财业务专业知识
1.1 个人理财基础
1.1.1 个人理财业务概念
1.1.2 生命周期与个人理财
1.1.3 个人理财的外部环境
1.2 个人理财产品
1.2.1 银行理财产品
1.2.2 证券产品
1.2.3 金融衍生产品
1.2.4 其他理财产品
1.2.5 理财产品综合分析
1.3 个人理财专业基础
1.3.1 货币的时间价值
1.3.2 收益的分类和度量
1.3.3 风险的分类和度量
1.3.4 投资组合基础
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第二章 个人理财业务专业技能
2.1 理财顾问服务
2.1.1 理财顾问服务概述
2.1.2 客户分析
2.1.3 客户财务规划
2.1.4 投资规划
2.2 综合理财服务
2.2.1 理财计划概述
2.2.2 理财计划的设计
2.2.3 理财计划的管理
2.2.4 理财计划销售过程中应注意的问题
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第三章 个人理财业务营销
3.1 个人理财业务中的销售
3.1.1 建立客户关系
3.1.2 理财产品销售
3.1.3 营销策略
3.2 个人理财业务中的客户关系管理
3.2.1 客户关系管理概述
3.2.2 客户关系管理的内容
3.2.3 客户关系管理系统
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第四章 个人理财业务职业道德操守、风险管理和法律法规
4.1 个人理财业务人员职业道德操守
4.1.1 商业银行个人理财业务人员的职业道德操守基本准则
4.1.2 个人理财业务人员与所在机构、客户和同业的关系
4.2 个人理财业务人员管理、审批制度和法律责任
4.2.1 个人理财业务人员的管理
4.2.2 个人理财业务的审批制度和监督检查
4.2.3 个人理财业务活动中的法律责任
4.3 个人理财业务的风险管
4.3.1 风险种类和基本管理要求
4.3.2 个人理财顾问服务的风险管理
4.3.3 综合理财服务的风险管理
4.3.4 个人理财业务产品的风险管理
4.3.5 个人理财业务的规范与控制
4.4 个人理财业务活动涉及的法律法规
4.4.1 个人理财业务活动涉及的相关国家法律
4.4.2 个人理财业务活动涉及的相关部门规章
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参考文献