阅读本书，您会发现进入利润丰厚的理财规划领域竟然如此容易！
　　·对于理财规划职业的深刻综述
　　·成为理财规划师的l0个“必须”
　　·制定完善企业计划的分步流程
　　·营销业务的基础技巧
　　·系统的总控钥匙计划体现客户管理艺术
　　·广泛讨论客户沟通的策略和重要性
　　·获得资格证的条件，以及需要遵守的法律条款
　　·关于经营完整业务的新章节
　　·业内机构、软件工具、网站及其他基本资源
　　·紧跟最新的行业和法规动态
　　阅读本书可为你赢得CFP委员会继续教育及PACE换发新证所要求的3小时学分。请参见书内的考试题目，并登录网站www.bloomberg.com/ce。

理财规划师遇到了前所未有的巨大商机，越来越多的金融专业人士希望转行到这个盈利领域。当前，庞大的”婴儿潮”群体正在为自己10年后的退休生活进行筹划，这将为理财规划师们带来丰厚的利润。并且，随着投资数额的不断提高以及投资的多元化，越来越多的人希望请理财顾问来帮助他们管理资金。
在这部最新版的指导书中，杰弗瑞H.拉提纳，这位经验丰富的理财规划师和教育家，为雄心勃勃的理财规划师们提供了一个完善、系统的“总控钥匙”规划体系。作者首先提出了一个关键性的问题——“你为什么想成为一名理财规划师？”随后，它将指导你走过整个业务过程，包括建立有效的基础结构和客户管理系统。本书所讲解的许多基本概念都配有专业人士的实例作为参考。拉提纳贯穿全书的个人理念都围绕着一个主题，那就是为什么必须在制定综合理财计划之前，详细了解客户的需求以及如何了解。
《理财规划进行时》一书包含了你需要了解的所有知识——从如何建立业务，与客户进行沟通，到怎样管理投资，为自己的服务开辟市场。本书将帮助你顺利进入理财规划业，并指导你在这个高利润的职业领域获得成功。

杰弗瑞 H.拉提纳，注册会计师、注册理财规划师，JR理财集团有限公司总裁、首席执行官。该公司提供理财规划、货币管理和税收信息服务，在科罗拉多百年州〔译者注：科罗拉多州又被称作百年之州〕、亚利桑那州的斯科茨戴尔市都设有营业处。他也是美国理财规划速成教育计划的创始人，该计划以一种加速培训的方式，使理财顾问能够更快获得注册理财规划师执照。 作为一位颇受欢迎的演讲者和著名的理财规划从业者，拉提纳先生著有多部著作，其中包括《拉提纳的理财规划宝典》〔Rattiner’sFinalcal Planner’s Bible〕〔威利出版社〔Wiley〕，2003年出版〕和《拉提纳对CFP资格证考试速成学习指导的评论》〔Rattiller’s Review for the CFP Certificatiorl Examination Fast Track Study Guide〕〔威利出版社，2002年出版〕。他还为《理财规划》〔Financal Planning〕杂志每月专栏撰写文章，并在多家业内机构担任指导工作，这些机构包括注册理财规划师协会、注册理财规划师标准委员会以及美国注册会计师协会个人理财规划部。拉提纳先生获得了伯纳德M.巴鲁克学院颁发的工商管理学士学位〔B.B.A.〕和胡福斯特瑞大学颁发的工商管理硕士学位〔M.B.A.〕。

序
第一章 理财规划新世界
职业发展历程
专业化趋势
理财规划师的收入来源
理财规划业出现的市场商机
消费者在选择理财规划师时需要考虑的问题
第二章 理财规划事业的创立
发展理财规划业务的10个“必须”
选择一种合法的企业结构
寻找一位好指导
获得资格证
保险及投资顾问的执照条件
第三章 开发客户管理系统
PIPRIM客户管理系统——通向成功客户管理的六步
第一步，与客户的初步会谈
第二步，设立完整的目标并收集数据
第三步，资料及信息汇总
第四步，推荐解决方案
第五步，实施计划
第六步，监控实施情况
第四章 理财规划的业务范围
现金流量管理
保险
投资规划
教育规划
所得税规划
退休规划
遗产规划
第五章 守法与法律问题
守法
注册程序
美国证券法规
保护自己免于承担责任
第六章 构建业务基础
企业计划
构建基础结构
企业计划和企业基础结构的相互依赖性
第七章 营销你的业务
营销和销售的本质
营销计划
经营综合报告
市场分析及目标设立
竞争状况
营销目标
开发营销目标市场
制定营销策略：理解4P原则
建立战略联盟
营销预算
　……
第八章 客户沟通艺术
第九章 经营完整业务
第十章 资源与培训
附录一 道德及职业责任法规
附录二 人员配备及报酬趋势
附录三 继续教育考试

第一章 理财规划新世界
职业发展历程
　　理财规划是一个相对较新的行业，是近些年出现的服务行业中涵盖范围最广的一种行业。它的起源可以追溯到1969年末，当时，一小群金融服务专业人士聚在芝加哥奥亥尔〔O’Hare〕机场附近的酒店里，讨论金融服务领域中存在的不足之处。他们谈论各自所经历的挫折，并想寻找一种方式，把新层次的客户至上理念和职业资格引入这个不为人知、概念模糊的领域内。
这次聚会的成果是在1970年成立了一个行业协会，以便其成员能对这个新团体所关注的问题发表意见。该协会最初被称为国际财务规划师协会，后更名为国际财务规划协会〔IAFP〕。该组织早期的任务是提供一个开放性的论坛，把理财服务业中各个专业领域的从业人员聚合在一起。所有这些努力终于使理财规划这一职业得以诞生。
为了使越来越多的人能够得到职业教育，国际财务规划协会于1971年创建了理财规划学院，以便使更多的人能够获得注册理财规划师〔CFP〕资格。1973年的首届毕业班中，有42人获得了注册理财规划师资格。这些毕业生们紧密结合在一起，按照证书所述开展业务，其中的36名成员决定为注册理财规划师资格获得者们专门建立一个新协会，叫做注册理财规划师协会〔ICFP〕。1985年，注册理财规划师不再由理财规划学院管理，而是成立了一个独立监管团体，并更名为注册理财规划师标准委员会〔CFP Board〕。
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