目录
第一章银行个人理财业务概述1
本章知识框架图1
2013新教材变化1
本章知识点精讲2
第一节银行个人理财业务的概念和分类2
第二节银行个人理财业务发展和现状3
第三节银行个人理财业务的影响因素4
第四节银行个人理财业务的定位7
本章预测试题8
参考答案及解析13
第二章银行个人理财理论与实务基础17
本章知识框架图17
2013新教材变化17
本章知识点精讲18
第一节银行个人理财业务理论基础18
第二节银行理财业务实务基础25
本章预测试题30
参考答案及解析37
第三章金融市场和其他投资市场45
本章知识框架图45
2013新教材变化45
本章知识点精讲47
第一节金融市场概述47
第二节金融市场的功能和分类48
第三节金融市场的发展50
第四节货币市场51
第五节资本市场53
第六节金融衍生品市场56
第七节外汇市场59
第八节保险市场61
第九节贵金属及其他投资市场62
本章预测试题64
参考答案及解析75
第四章银行理财产品83
本章知识框架图83
2013新教材变化83
本章知识点精讲84
第一节银行理财产品市场发展84
第二节银行理财产品要素84
第三节银行理财产品介绍86
第四节银行理财产品发展趋势93
本章预测试题94
参考答案及解析99
第五章银行代理理财产品103
本章知识框架图103
2013新教材变化103
本章知识点精讲104
第一节银行代理理财产品的概念104
第二节银行代理理财产品销售的基本原则105
第三节基金105
第四节保险108
第五节国债110
第六节信托111
第七节黄金112
本章预测试题113
参考答案及解析121
第六章理财顾问服务128
本章知识框架图128
2013新教材变化128
本章知识点精讲129
第一节理财顾问服务概述129
第二节客户分析130
第三节财务规划133
本章预测试题139
参考答案及解析145
第七章个人理财业务相关法律法规151
本章知识框架图151
2013新教材变化151
本章知识点精讲152
第一节个人理财业务活动涉及的相关法律152
第二节个人理财业务活动涉及的相关行政法规169
第三节个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释172
本章预测试题178
参考答案及解析184
第八章个人理财业务管理188
本章知识框架图188
2013新教材变化188
本章知识点精讲189
第一节个人理财业务合规性管理189
第二节个人理财资金使用管理193
第三节个人理财业务流程管理195
本章预测试题199
参考答案及解析203
第九章个人理财业务风险管理206
本章知识框架图206
2013新教材变化206
本章知识点精讲207
第一节个人理财的风险207
第二节个人理财业务面临的主要风险209
第三节产品风险管理213
第四节操作风险管理213
第五节销售风险管理213
第六节声誉风险管理213
本章预测试题214
参考答案及解析214
第十章职业道德和投资者教育216
本章知识框架图216
2013新教材变化216
本章知识点精讲217
第一节个人理财业务从业资格简介217
第二节银行个人理财业务从业人员的职业道德218
第三节个人理财投资者教育220
本章预测试题222
参考答案及解析223
附录一224
《个人理财》重要公式汇总224
附录二226
新大纲增改知识点强化训练题226
参考答案及解析229
附录三232
银行业从业人员资格认证考试——2013年6月个人理财真题232
参考答案及解析247
内容简介
中国银行业从业人员资格认证 简称CCBP。它是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。该考试的认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。 考试科目为公共基础、个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷，其中公共基础为基础科目,其余为专业科目。
随着银行业从业资格考试制度日趋成熟，参加考试的人数逐年增多，并且已经全部采用无纸化考试形式。针对这一新特点，华图特邀知名专家、学者共同编写了《银行业从业资格考试讲义、真题、预测三合一》丛书，帮助考生提高复习效率，顺利过关。本套丛书有以下5方面的特点：
一、精选历年真题，把握考试动态
本套丛书收录了2013年的考试真题，并配有专家精确解析，帮助考生通过真题把握考试的重点，了解考试的难度及题型、题量，确保考生在复习的过程中做到有的放矢，科学备考。
二、图形记忆帮助考生抓住要点，更具条理化
银行业从业资格考试全部为客观题，包括单项选择题、多项选择题和判断题，具有题量大、单题分值小的特点，需要记忆的知识点非常多。为此，我们的图书专门设置了知识框架图，帮助考生掌握知识脉络，提高备考效率。
三、内容翔实，知识全面
本套丛书中，命题研究中心专家结合最新修订的考试大纲，对考点内容做了精确讲解，有利于帮助考生深入透彻地理解考点内容，并在理解的基础上记忆，达到最好的复习效果。
四、“本章预测试题”帮助考生巩固所学知识
书中每一章后面都配置了预测试题，帮助考生边记边练，通过练习巩固所学知识。同时，预测试题中的重要知识点都是根据历年真题和最新的考试大纲精选的，具有很强的预见性与前瞻性，能够帮助考生掌握复习的方向，提高应试成效。
五、随书附赠上机模考光盘，帮助考生体验考试环境
当前市面上的此类图书均没有配送光盘，不能满足无纸化考试的需要，为此，本套图书独家随书附赠了上机模考光盘，随机组题、上机答题，帮助考生体验上机考试氛围，以应对、解决机考中可能遇到的问题。
由于编者水平有限，书中难免有疏漏之处，欢迎广大考生批评指正。